Consultoría de Procesos de Créditos y Cobranza

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En el vertiginoso mundo de los negocios, el área de Crédito y Cobranza no es solo un departamento; es el corazón financiero de tu empresa. Una gestión ineficiente no solo limita tus ventas, sino que pone en riesgo tu liquidez, tu rentabilidad y tu capacidad de crecimiento.

En Buen Abad Consulting Group, somos expertos con amplia experiencia en la consultoría y reingeniería de procesos de crédito y cobranza. Nos especializamos en transformar desafíos en oportunidades, blindando tu flujo de efectivo y asegurando la salud de tu cartera.

Las ineficiencias ocultas pueden estar costándote miles. Una mirada externa y experta es vital para:

• Minimizar riesgos y pérdidas: Detectar y corregir fallos que conducen a cuentas incobrables.
• Optimizar tu flujo de efectivo: Acelerar la recuperación de tu cartera y mejorar tu liquidez.
• Maximizar la eficiencia operativa: Estandarizar procesos, asignar roles adecuados y potenciar a tu equipo.
• Impulsar tu crecimiento: Liberar capital para nuevas inversiones y fortalecer tu posición en el mercado.

Vamos más allá de lo superficial. Nuestro servicio de consultoría ofrece un diagnóstico exhaustivo y soluciones personalizadas, basadas en las mejores prácticas y una profunda inmersión en tu operación. Nuestro proceso incluye:

1. Evaluación Integral de tu Proceso de Crédito:

Analizamos cada fase para asegurar un otorgamiento de crédito inteligente y seguro. Esto abarca:

• Actualización de solicitudes y requisitos: Asegurando la información completa y precisa para cada cliente.
• Análisis y asignación de líneas de crédito: Definición clara de límites y condiciones.
• Evaluación de contratos y garantías: Protección robusta de tu empresa.
• Incorporación de herramientas: Como el buró de crédito para consultas y la automatización de procesos.
• Generación de formatos: Para solicitudes, autorizaciones, pagarés, contratos de consignación, promesa de compra y más.
• Análisis de Mantos y Plazos máximos: Calculados y determinados por producto o tipo de cliente.
• Procedimiento Post Crédito: Validación de condiciones aprobadas.

2. Optimización Profunda de tu Proceso de Cobranza (Dividida por Etapas):

Diseñamos un ciclo de cobranza proactivo, eficiente y escalable para cada escenario:

• Cobranza Administrativa (Preventiva): Procesos para los primeros días de mora, incluyendo el seguimiento post-crédito.
• Cobranza Morosa: Estrategias para deudas con mayor antigüedad.
• Cobranza Extrajudicial (Interna y Externa): Protocolos para la gestión de deudas con despachos especializados.
• Cobranza Legal: Asesoría en los procesos judiciales.
• Procesos de Alerta de Riesgo de Cobranza (preventivo): Identificación temprana de riesgos imputables al cliente y operativos.

3. Revisión Estratégica de Políticas y Procesos:

• Política General de Créditos y Cobranza: Definición de la filosofía y el alcance.
• Acoplamiento a Procesos Clave: Integración con áreas como ventas, almacén, facturación y embarques para una visión 360°.

4. Análisis Detallado de tu Equipo y Herramientas:

• Entrevistas al Personal: Recopilamos insights de todos los involucrados en el área.
• Diagnóstico de Organigrama: Identificación de estructura y responsabilidades.
• Descripción y Perfiles de Puestos: Asegurando que cada rol esté claramente definido y que el personal cumpla con el perfil ideal.
• Tecnología y Datos: Evaluación de CRM, ERP, reportes mensuales y Dashboards para la toma de decisiones.

5. Identificación de Áreas de Oportunidad y Mejora:

• Nuestro diagnóstico nos permite detectar con precisión dónde se encuentran las debilidades y cómo transformarlas en fortalezas, incluyendo el análisis de cuentas incobrables y despachos externos.

Al finalizar nuestro proceso de consultoría, tu empresa contará con:

• Un diagnóstico exhaustivo que revela cada área de mejora.
• Procesos y políticas documentadas: Claras, detalladas y específicas para cada tipo de crédito y cobranza, incluyendo diagramas de flujo, personal involucrado, indicadores de desempeño (KPIs), y sanciones por poner en riesgo el flujo de dinero de la empresa.
• Un plan de escalamiento para autorizaciones de crédito y para cada etapa de cobranza.
• Recomendaciones concretas y un plan de implementación para optimizar tu operación.
• Un sistema de otorgamiento de créditos eficiente y coordinado que reduce al mínimo los riesgos por pérdidas.
• La seguridad de que cada cuenta de cobranza será gestionada eficientemente, en tiempo y forma, y escalada adecuadamente.

No dejes que tu flujo de efectivo se desangre.

Contacta hoy mismo a Buen Abad Consulting Group y déjanos ser el socio estratégico que impulse la rentabilidad y estabilidad de tu negocio.

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